2017-12-05 来源： 作者：证券时报记者 程丹

   坚持发展创新与风险防范并重。行业机构在应用金融科技提升服务效率、增强智能服务能力的同时，要牢固树立风险意识，全面强化金融科技相应的业务合规和风险监测工作，构建“业务防火墙”，建立起对金融科技的业务评价机制，及时评估可能引发的业务风险，避免合规空
 

  证监会副主席姜洋昨日在参加深交所首届技术大会时表示，对于那些虚增金融杠杆，规避金融监管，实施套利投机，甚至以创新名义冲撞法律底线的行为，坚决予以打击，证监会将积极探索运用大数据、人工智能等现代信息技术来武装监管，提升监管的科技化、智能化水平。

  姜洋指出，资本市场既是金融科技创新应用的前沿阵地，也是金融科技发展壮大的重要支撑。据有关方面统计，从2010年到2016年，全球金融科技投资总额从17.91亿美元增长到232亿美元，增长近12倍。近年来，我国金融科技市场规模快速增长，金融科技产业链企业已超过5700家，至2016年累计融资约420亿美元。据预测，到2020年，金融科技在中国资产管理市场的份额将达到10%，规模超过10万亿元。

  姜洋表示，金融科技在缩短金融服务链条、缓解信息不对称、提升市场效率等方面优势巨大，效果明显。同时，金融科技的迅猛发展，也使得市场参与者行为变化加快，金融交易日趋复杂化，金融边界日益模糊化，将给金融监管带来严峻挑战。业务应用风险不容忽视，我国股市近几年出现的一些事件，就是由系统缺陷、技术故障、风控失效引发市场大幅波动的典型案例。同时，监管套利的可能性增大，一些创新产品层层嵌套、隐蔽底层资产和最终投资者，大大增加了金融监管界定和识别的难度。一些市场主体使用新技术新工具，突破现行监管制度机制安排，既可能导致某些业务游离于监管体系之外而出现监管真空，更容易滋生监管套利。违法违规交易可能改头换面，一些不法分子可能打着金融科技的名义，挂羊头卖狗肉，以技术创新之名行市场操纵、金融欺诈、非法集资之实。信息安全风险必须警惕，一些非持牌机构出于牟利动机，利用技术漏洞非法获取投资数据，侵犯投资者隐私。

  姜洋强调，要趋利避害，促进金融科技与资本市场良性互动健康发展。第一，始终坚持以服务实体经济为宗旨。持续加强与创新机构的沟通，鼓励和支持运用现代信息技术开展以降低企业成本，提高资源配置效率、优化风险管控、提升金融服务水平和效能为指向的金融科技创新。对于那些虚增金融杠杆，规避金融监管，实施套利投机，甚至以创新名义冲撞法律底线的行为，坚决予以打击。金果创新长微博

  第二，切实加强行业统筹规划。目前，证券期货行业对金融科技和监管科技尚未形成顶层规划，各自为阵，重业务、轻合规的问题比较突出。下一步，要主动对接国家“十三五”规划纲要，制定金融科技发展规划，制定清晰科学的实施路线图。交易所等市场核心机构和行业经营机构要加大资金投入，加强对金融科技的深入研究和开发应用。行业自律组织也要组织研究行业急需的核心技术和应用服务，实现重点领域突破。在这个过程中，行业各单位要特别重视加强关键信息技术人才和技术能力贮备，及时补上技术和人才短板。

  第三，加快夯实技术和制度基础。要加快推进证券期货行业人工智能、大数据、云计算等方向应用业务与技术标准的研究制定，建立行业数据传输、应用和保护标准，统一数据交换标准。具备条件的行业机构可以设立专门的数据治理部门，防止技术与业务“两张皮”。要推动行业信息化公共基础设施建设，促进行业机构资源共享和集约化应用。要加快推动出台相关法律法规，为行业金融科技研发与应用提供坚实法制保障。

  第四，坚持发展创新与风险防范并重。行业机构在应用金融科技提升服务效率、增强智能服务能力的同时，要牢固树立风险意识，全面强化金融科技相应的业务合规和风险监测工作，构建“业务防火墙”，建立起对金融科技的业务评价机制，及时评估可能引发的业务风险，避免合规空白。交易所要确保交易系统和生产系统的安全性和可靠性，实现信息技术系统的安全稳定运行。

  姜洋强调，作为监管部门，证监会在积极推动金融科技发展和应用的同时，将把投资者合法权益保护放在更重要的位置，大力发展监管科技，在促进发展中防范风险。证监会将加大力度推进中央监管信息平台和中央监控系统建设，积极探索运用大数据、人工智能等现代信息技术来武装监管，不断提升监管的科技化、智能化水平，全面强化市场风险监测和异常交易行为识别能力，及早发现、及时处置各类证券期货违法违规行为，维护“公开、公平、公正”的市场秩序。金果创新长微博